Como anda o fluxo de caixa da sua empresa hoje? Se você não faz a menor ideia do que seja isso, é importante saber, afinal, esse é um indicador do crescimento do seu negócio, e uma ferramenta essencial para fazer uma gestão financeira empresarial eficiente.
O fluxo de caixa é um dos demonstrativos contábeis que pode ser utilizado como uma ferramenta de controle. Nessa ferramenta são registradas todas as movimentações feitas no dia a dia, desde os recebimentos de clientes, juros de investimentos ou qualquer entrada de capital, bem como pagamentos, compras e despesas que a empresa tenha tido. Com esses dados em mãos o administrador terá um cenário completo da saúde financeira da empresa.
Para que serve o fluxo de caixa?
Se a empresa vender muito mais em um mês do que em outro, sem se organizar, poderão ocorrer falhas no fluxo – já que os pagamentos podem ocorrer antes dos recebimentos relativos às vendas.
Por isso, é necessário ter uma reserva de capital de giro. Por outro lado, as faltas no caixa devem ser avaliadas para saber se não ocorrem devido às vendas estarem abaixo do ponto de equilíbrio.
Uma função importante do fluxo de caixa é permitir o controle das atividades do ciclo operacional da empresa, que são todas as atividades de compra e venda de mercadorias e serviços da empresa em curto prazo e os seus respectivos pagamentos e recebimentos.
O fluxo de caixa é indispensável na rotina de toda empresa, sem um controle do que entra e sai de recursos financeiros fica impossível estabelecer qualquer estratégia de crescimento ou mesmo se manter num mercado cada vez mais competitivo.
Através do registro de cada movimentação que o gestor poderá avaliar sua real situação financeira e estabelecer estratégias para evitar problemas de caixa negativo.
Como fazer um fluxo de caixa eficiente?
- Organize sua rotina diária: registre todas as transações financeiras, desde um simples cafezinho até um lanche no final do dia;
- Registre valores, prazos (se foi à vista ou a prazo) e as formas de pagamento (dinheiro, cartão, cheque, entre outras);
- Faça uma reserva para situações de imprevistos ou mesmo no caso de clientes inadimplentes;
- Mantenha os dados constantemente atualizados;
- Realize uma análise periódica do que está sendo registrado;
- Utilize um software de gestão para o fluxo de caixa.
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